Cadre de conformité en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et de connaissance client
Castle Rich Limited Luxembourg ("Castle Rich", "nous", "notre") s'engage à lutter contre le blanchiment d'argent, le financement du terrorisme et d'autres crimes financiers. Cette politique de lutte contre le blanchiment d'argent (LCB) et de connaissance client (KYC) décrit notre cadre complet pour identifier, prévenir et signaler les activités suspectes.
Nous adhérons aux normes les plus élevées d'intégrité financière et de conformité réglementaire. Notre programme LCB-FT est conçu pour répondre ou dépasser les exigences des réglementations luxembourgeoises et de l'Union européenne.
Avis important : Castle Rich Limited Luxembourg n'accepte pas les comptes ou transactions anonymes. Tous les clients doivent compléter notre processus de vérification KYC avant d'accéder à notre plateforme de négociation.
Notre politique LCB-FT est basée sur les instruments juridiques suivants :
Castle Rich Limited Luxembourg a nommé un responsable conformité LCB qualifié chargé de la mise en œuvre et de la supervision de notre programme LCB-FT. Les responsabilités du responsable conformité LCB comprennent :
Notre responsable conformité LCB peut être joint à aml@castlerck.com.
Nous effectuons une diligence raisonnable client sur tous les clients avant d'établir une relation d'affaires. Les mesures CDD comprennent :
Nous surveillons en continu les comptes et transactions des clients pour garantir que les informations restent à jour. Les clients sont tenus de nous informer de tout changement important dans leur situation.
La diligence raisonnable renforcée est appliquée dans les situations à risque élevé, notamment :
Les mesures EDD peuvent inclure l'approbation de la haute direction, des sources de vérification supplémentaires, une surveillance renforcée et une fréquence accrue des révisions.
Une personne politiquement exposée est un individu investi d'une fonction publique importante. Les PPE comprennent les chefs d'État, les ministres, les hauts responsables politiques, les hauts magistrats, les hauts responsables militaires, ainsi que leurs membres de famille immédiate et leurs associés proches.
Nous effectuons une diligence raisonnable renforcée pour les PPE, notamment :
Les comptes des membres de la famille et des associés proches des PPE sont soumis aux mêmes mesures renforcées.
Nous utilisons des systèmes de surveillance automatisés et manuels pour détecter les transactions inhabituelles ou suspectes. Notre cadre de surveillance comprend :
Toutes les transactions signalées sont examinées par notre responsable conformité LCB.
Tout employé qui soupçonne un blanchiment d'argent, un financement du terrorisme ou d'autres crimes financiers doit signaler ses préoccupations au responsable conformité LCB immédiatement. Le responsable conformité LCB va :
Interdiction de divulgation : Il est interdit de divulguer à un client qu'une déclaration de transaction suspecte a été déposée ou qu'une enquête est en cours.
Nous conservons des registres complets de toutes les activités LCB-FT conformément aux exigences légales. Les registres comprennent :
Tous les registres sont stockés de manière sécurisée et sont disponibles pour inspection par les autorités de régulation sur demande.
Tous les employés de Castle Rich Limited Luxembourg reçoivent une formation complète LCB-FT lors de leur embauche et annuellement par la suite. La formation couvre :
Les registres de formation sont tenus et disponibles pour audit.
Castle Rich Limited Luxembourg se conforme à tous les régimes de sanctions applicables, y compris :
Nous contrôlons tous les clients, bénéficiaires effectifs et transactions par rapport aux listes de sanctions mondiales. Nous ne nous engageons pas sciemment avec des individus, entités ou juridictions sanctionnés. Toute correspondance positive est immédiatement signalée au responsable conformité LCB.
Les activités suivantes sont strictement interdites sur notre plateforme :
Les violations entraîneront la résiliation immédiate du compte et un signalement aux autorités compétentes.
Nous effectuons des évaluations régulières des risques LCB pour identifier et atténuer les vulnérabilités. Les facteurs de risque pris en compte comprennent :
Les évaluations des risques sont révisées annuellement et mises à jour si nécessaire.
Lorsque nous engageons des prestataires de services tiers (processeurs de paiement, services de vérification, fournisseurs de technologie), nous nous assurons qu'ils maintiennent des contrôles LCB-FT adéquats. Les relations avec des tiers sont soumises à :
Notre programme LCB-FT est soumis à des audits indépendants réguliers, y compris :
Les conclusions des audits sont signalées à la haute direction et des actions correctives sont mises en œuvre rapidement.
Toutes les informations LCB-FT, y compris les déclarations de transactions suspectes et les enquêtes internes, sont traitées comme strictement confidentielles. L'accès est limité à :
Les employés qui violent les exigences de confidentialité sont passibles de mesures disciplinaires, y compris le licenciement.
La non-conformité à notre politique LCB-FT a des conséquences graves :
Pour toute question concernant notre politique LCB-FT ou pour signaler une activité suspecte, veuillez contacter :
Responsable conformité LCB
Castle Rich Limited Luxembourg
20 BVD Royal
2420 Ville-Haute, Luxembourg
Grand Duchy of Luxembourg
+352 20 20 36 08
Cette politique LCB-FT est révisée annuellement et mise à jour si nécessaire pour refléter les changements dans les réglementations, les évaluations des risques et les opérations commerciales. Tous les clients et employés sont censés se familiariser avec cette politique et se conformer à ses exigences. Castle Rich Limited Luxembourg se réserve le droit de refuser le service à toute personne ou entité qui ne répond pas à nos normes LCB-FT.